11月30日，山西省處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)組辦公室發(fā)布了12種非法集資廣告宣傳中的常見“套路”，以幫助人們提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)能力。
借P2P等金融創(chuàng)新名義的非法集資要當(dāng)心。不法分子假借P2P之名，吸收資金后進(jìn)入平臺賬戶形成資金池，行非法集資之實(shí)，將資金置于極大風(fēng)險(xiǎn)之中，一旦資金鏈斷裂，投資款就無法兌現(xiàn)。
要警惕私募基金的募資是否合規(guī)。假借私募基金為名，不設(shè)投資門檻，不限投資人數(shù)，公開宣傳銷售，將投資款置于極大風(fēng)險(xiǎn)之中，資金安全難以保障。
不可輕信代理投資。開設(shè)投資管理公司，宣稱有專業(yè)操盤手可以代為操作期貨、外匯、貴金屬等交易，承諾本息安全，欺騙投資人在交易平臺上開立賬戶后交由不法分子代為管理，借此集中投資款進(jìn)行大額資金操盤或挪作他用，置資金安全于不顧。
發(fā)售原始股的非法集資神話要警惕。發(fā)售原始股權(quán)有著嚴(yán)格的法律規(guī)定，公司上市更需經(jīng)過監(jiān)管部門層層審批，對于動輒配股上市的說法，投資人需格外警惕。
莫讓網(wǎng)上移動商城吞掉錢包。以“移動商城”“自選超市”等名義，承諾消費(fèi)者在向不法分子控制的賬戶內(nèi)充值一定金額錢款后，即免費(fèi)贈送米油等日常用品甚至所謂的高檔營養(yǎng)品，一定期限后返還充值款。究其本質(zhì)，就是假借銷售貨物進(jìn)行非法集資。
虛構(gòu)養(yǎng)老項(xiàng)目騙走養(yǎng)老錢。以旅游考察為名將老年客戶誘騙至所謂養(yǎng)老基地、福利院進(jìn)行參觀、游玩，描繪養(yǎng)老項(xiàng)目的未來，進(jìn)而以預(yù)售養(yǎng)老床位等名義非法集資。
空殼公司的“高大上”包裝要看清。設(shè)立多家空殼公司，租用核心商業(yè)區(qū)高檔商務(wù)樓，宣傳力度大，營造“高大上”的假象，最終目的就是以資產(chǎn)管理、投資理財(cái)?shù)葹槊欠Y。
不要成為傳銷型非法集資的墊腳石。以提供資產(chǎn)增值服務(wù)等名義，設(shè)置了一定的投資金額標(biāo)準(zhǔn)，吸收投資人成為客戶，承諾回報(bào)。同時(shí)鼓勵投資人“拉人頭”入會投資，向投資人支付“人頭費(fèi)”，最終形成金字塔式傳銷模式。
勿讓非法集資傷害親情。向投資人許諾高額提成，鼓勵投資人吸引身邊親朋好友、鄰里同事進(jìn)行投資，將投資人轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)員，不少親友往往礙于情面進(jìn)行投資。經(jīng)濟(jì)損失一旦發(fā)生，往往波及一個(gè)家庭，甚至一個(gè)社區(qū)。
小心以有限合伙名義的非法集資圈套。不法分子打著設(shè)立有限合伙企業(yè)的旗號，宣稱投資人投入資金即可成為公司合伙人，與投資人簽訂合伙協(xié)議，頗具迷惑性。實(shí)際上，投資人在公司運(yùn)營過程中并不享有和履行合伙人的權(quán)利和義務(wù)，僅處于普通投資者的地位，根據(jù)約定到期贖回本息。不法分子的這種行為也是非法集資活動。
營業(yè)執(zhí)照不等于金融許可。對外宣稱有工商部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，經(jīng)營范圍列明投資管理、投資咨詢等，以此表明具備相關(guān)資質(zhì)，誘騙投資人放心投資。而事實(shí)上，根據(jù)法律規(guī)定，從事吸儲等金融業(yè)務(wù)必須經(jīng)過相關(guān)金融監(jiān)管部門的嚴(yán)格審查，方能核發(fā)許可證。投資管理、投資咨詢與從事吸儲根本不是一回事。
警惕借融資租賃名義實(shí)施的新型非法集資活動。不法分子借助融資租賃模式，謊稱將標(biāo)的出租給第三方，在融資租賃公司與第三方公司之間形成債權(quán)，由第三方公司返還標(biāo)的本金和利息。其實(shí)，不法分子往往虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目，自吸自融，置資金安全于不顧。
在此，省處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)組辦公室提醒，各類投資理財(cái)活動特別是互聯(lián)網(wǎng)金融活動日趨活躍，一定要增強(qiáng)理性投資和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識，正確分析識別投資理財(cái)產(chǎn)品，拒絕高息誘惑，選擇正規(guī)渠道投資理財(cái)獲取合理收益。
