圖為12月1日迎澤警方從重慶押解11名電詐嫌疑人回并。
編者按：當電信網(wǎng)絡詐騙已經(jīng)成為“過街老鼠”人人喊打，迷惑性更大、隱蔽性更強、更難于查處的幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動(簡稱“幫信”)，還在被很多人所忽視。
日常生活中，將銀行卡、對公賬戶、電話卡等租售給他人的行為，很可能涉嫌“幫信罪”。今起，本報陸續(xù)刊發(fā)系列報道，就“幫信罪”產(chǎn)生的環(huán)境土壤、思想根源以及如何避免“幫信”違法犯罪，進行剖析揭露，旨在提醒大家加強自我防范，共同抵制和打擊電詐和“幫信”犯罪，保護好大家的財產(chǎn)安全。
伴隨著執(zhí)法機關(guān)打擊電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪行動的持續(xù)深入，網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)業(yè)鏈日漸被人們所熟知。
涉案人員中有這樣一群人，他們并沒有直接參與電詐，甚至與電詐分子并不相識，但卻因出售出租個人信息、銀行賬戶等，最終成為電詐犯罪的一環(huán)。
近日，一起7人電詐案經(jīng)小店區(qū)法院一審和市中院二審，被告人安某因詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪(簡稱“幫信罪”)被判處合并執(zhí)行有期徒刑7年6個月，同案另兩名被告人韋某、左某也因“幫信罪”分別獲刑1年9個月和1年4個月。
電詐背后的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈
只需要提供銀行卡、電話卡、對公賬戶等給他人使用，就能輕輕松松“賺”錢，這樣的“好事兒”，你會心動嗎？
廣西柳州青年安某一直沒有找到穩(wěn)定的工作，手頭比較拮據(jù)。2019年底，同鄉(xiāng)蔣某告訴他，“自己有門路，可以一起賺錢”?？窗材硜砹伺d趣，蔣某進一步“講解”，自己用“買來的”QQ號聯(lián)系生意，只要提供一張銀行卡并轉(zhuǎn)賬回款就會獲得相應的報酬。
只言片語間，安某已經(jīng)明白蔣某所從事的是見不得人的勾當，但面對輕松賺錢的誘惑，他還是決定賭上一把。
于是，安某將自己的兩張銀行卡賬號給了蔣某，成了一名“卡農(nóng)”，踏進了電詐灰色產(chǎn)業(yè)鏈。從那以后，安某一發(fā)而不可收，膽子也越來越大，不但陸續(xù)認識了包括蔣某在內(nèi)的5名上線，還發(fā)展了3名下線，一年時間獲利48萬元。
經(jīng)查，下線給安某提供銀行卡號和戶名后，安某便會發(fā)給上線，詐騙來的贓款進賬后，安某又指揮下線迅速把錢轉(zhuǎn)給自己，自己再轉(zhuǎn)給上線。走賬過程中，安某和下線按照不同的比例抽成，到案發(fā)時，所涉賬戶和POS機產(chǎn)生的金額超過273萬元。
“網(wǎng)絡‘黑灰產(chǎn)’中既有‘黑’的部分也有‘灰’的部分，‘黑’可以理解為違法犯罪行為，而‘灰’是游走于違法犯罪邊緣但在立法層面上沒有明確規(guī)定的一些行為?！笔兄性盒淌聦徟卸シü倮罱芙忉尅?/p>
打擊電詐 揪出“幫信”犯罪
近年來，電詐違法犯罪手段不斷升級，電話卡、銀行卡已成為不法分子的主要作案工具，而貪圖蠅頭小利的一些人，自覺不自覺成了這條網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)業(yè)鏈中“不可缺少”的一環(huán)。
“‘卡農(nóng)’就是愿意出賣個人信息辦理證件、銀行卡的人。”李杰說，“卡農(nóng)”往往經(jīng)濟拮據(jù)、好逸惡勞，加之法律意識淡薄、貪圖小便宜，心甘情愿用自己的身份去辦理公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶、U盾和手機卡等。
李杰介紹，“幫信罪”是《刑法修正案(九)》增設的罪名。在最高人民法院11月23日的新聞發(fā)布會上，一項數(shù)據(jù)引人注目：在過去的9個月里，“幫信罪”首次進入刑事案件前10名，排名第7。但“幫信”案件的激增，并不意味著這兩年網(wǎng)絡幫助犯罪行為比以前猖獗，而是原本隱藏在網(wǎng)絡犯罪產(chǎn)業(yè)鏈中、暗中為網(wǎng)絡犯罪搖旗吶喊、輸送工具的“幫兇”，現(xiàn)在被“揪出來”了。
李杰提醒，通俗地講，有朋友借用你的銀行卡，并承諾有報酬，就有可能涉嫌為不法分子提供支付結(jié)算幫助；如果幫助為不法分子架設SIM卡批量呼叫設備，很可能因為電詐提供技術(shù)支持被警方依法刑拘；將人拉進微信群群聊就能獲得提成，這些群則很可能是電信詐騙群；有朋友突然讓你幫忙轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)，尤其是額度較高或與陌生賬戶有關(guān)，還許諾給辛苦費，也有可能涉嫌“幫信罪”。
“幫信”犯罪既害人又害己
“我知道他們買卡是拿去從事違法犯罪活動，但我以為這樣做沒事兒……”去年11月29日，公安小店分局塢城責任區(qū)刑警隊民警辦案時，落網(wǎng)的安某這樣說。
同年11月16日9時30分，市民盧女士收到一條QQ驗證消息，消息顯示是女兒的名字，盧女士毫不猶豫通過了好友驗證。
“女兒”告訴她，學校要強化語文、數(shù)學、化學、英語和物理這幾科，而且是清華大學的老師上課，提出給自己報上名。生怕“錯失良機”的盧女士趕緊加上教導處“李老師”的QQ，按照“李老師”的要求轉(zhuǎn)賬4.9萬元。
沒多久，“女兒”又發(fā)來消息，說報兩期效果會更好，而且還得交教學器材押金，盧女士便又給“李老師”轉(zhuǎn)賬4.9萬元和6.3萬元。不到兩個小時，盧女士便被騙走16.1萬元。幾天后，距太原1500公里的寧波市也有受害人報案，稱在QQ上被人冒充女兒騙走4.9萬元。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉案資金已通過多個賬戶轉(zhuǎn)移，其中就有安某的支付寶賬戶。公安杏花嶺分局反詐中心主任王宏魁告訴記者：“這種短時間、多批次、大金額的轉(zhuǎn)賬，很快就會被銀行的反洗錢系統(tǒng)標記為異常交易行為，一旦有受害人報案，由于銀行卡都是實名辦理，登記有詳細的身份信息，警方會根據(jù)資金流水方向順線抓捕嫌疑人?！?/p>
近日，經(jīng)小店區(qū)法院一審和市中院二審判定，安某的販卡、洗錢行為與詐騙犯罪團伙存在直接勾連，對電信詐騙的“明知”程度較高，且其販卡行為與詐騙團伙形成了一種穩(wěn)定、長期的“供需”關(guān)系，介入詐騙犯罪的程度較深，不僅構(gòu)成“幫信罪”，還被認定為詐騙罪共犯。
“出售自己名下‘兩卡’或支付賬號的人，對于賬戶、賬號可能被用于違法犯罪行為的后果，在主觀上持有一種放任態(tài)度，客觀上也確實造成了受害人的重大損失?！崩罱苤赋?，對這部分人群不嚴厲打擊，網(wǎng)絡詐騙活動難以根絕。增設“幫信罪”罪名正是從“打早打小”“全鏈條打擊”的角度，為打擊此類犯罪提供了“大殺器”。
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網(wǎng)絡“黑灰產(chǎn)”是指出于牟利目的，為網(wǎng)絡犯罪人員提供各種專門用于網(wǎng)絡入侵、控制、竊取信息的工具軟件，用于實施網(wǎng)絡犯罪活動的網(wǎng)上平臺，以及網(wǎng)絡接入、網(wǎng)上注冊和網(wǎng)上支付等服務的違法犯罪活動的俗稱。
網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)業(yè)的蔓延發(fā)展，為各種網(wǎng)絡違法犯罪活動帶來了極大便利，同時增加了互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)監(jiān)管和打擊網(wǎng)絡犯罪的難度，是當前各種網(wǎng)絡違法犯罪高發(fā)的關(guān)鍵因素之一，必須予以嚴厲打擊。
